住宅ローンを比較分析。人気の住宅ローン選び

住宅ローンの基礎知識

住宅ローンは、意外と複雑であり、かつ人生で一番大きな買い物なので、中途半端な知識で決めてしまうと後々絶対公開します。住宅ローン・住宅購入を検討している人は、まずは住宅ローンの基礎を学びましょう。 

サブカテゴリ

  • はじめての住宅ローン

    はじめての住宅ローンでは、住宅ローンのリスクやそもそもどんなものなのか?ほかのローンとは何が違うのか?どこで借りられるのか?という初歩の基礎知識を紹介しています。

  • 住宅ローンの種類やサービス

    住宅ローンの種類やサービスでは、実はいろいろな種類や借り方のバリエーションがある住宅ローンの種類について解説しています。借り方一つで、返済額が変わったり、せっかく購入した住宅を手放すハメになったり、おおきな違いが生まれてしまうので、しっかり把握した上で比較検討できるようになりましょう。

  • 住宅ローン申込までの流れ

    住宅ローン申込までの流れでは、住宅ローンを決めて、実際に申し込むにはどうすればいいの?といったご質問に答えられるよう、手順を解説しています。

  • フラット35

    住宅金融支援機構と民間金融機関が手を結んだ住宅ローンがフラット35です。フラット35は長年国が支援する住宅ローンとして、年間融資額約3兆円という最も生活者に選ばれた住宅ローンでした。最近では、各民間金融機関のサービス競争にさらされ存在感が弱くなってきてはいるものの、比較検討の選択肢から外せるものではありません。きっちりフラット35の概要を頭に入れましょう。

  • 住宅ローンの計算方法と相場

    住宅ローンは、返済額を算出するのが非常にわかりにくい商品です。民間金融機関も各サイトごとにシミュレーターを用意して、返済額のシミュレーションを可能にしていますが、どういう仕組み・考え方で計算されるのか?理解して置いた方が、比較検討の際に役に立ちます。

  • 住宅ローンと税金

    住宅ローンとともに、頭に入れておく必要のあるのが、住宅購入にかかる税金です。税金を考えずに返済計画を立ててしまえば、返済が苦しくなってしまうこともあるでしょう。

  • 中古住宅の住宅ローン

    中古住宅の購入を検討する場合に住宅ローンはどうやって選べば良いのでしょうか。このカテゴリでは中古住宅の住宅ローンについて解説します。

フィルタ
タイトル 閲覧数
住宅ローンの厳しい審査 305101
頭金不必要も貯蓄0では買えない 101563
頭金はいくら必要? 101549
2016年以降の住宅購入は不安多し 68533
私はいくら借りられる? 50550
はじめて住宅ローンを検討する方が最低限抑えておくべきこと10 38460
住宅ローンの5大リスク 36806
住宅ローン1分でわかる20の質問 28406
住宅ローンってそもそも何? 27318
借りられるのは銀行だけじゃない 25513
住宅ローン選びのポイントを比較 19230
住宅ローンの頭金(自己資金)の貯め方 17788
住宅ローン比較検討の注意点 17296
住宅ローンは他のローンとは違う 14718
不動産売買契約解除の違約金 13837
住宅ローンを借りるときに保証人は必要?不要? 1017
10年固定金利にだまされるな 424611
住宅ローンの諸費用の見方 164684
住宅ローン、人気は「変動金利」 111335
事務手数料って何? 84109
負担の大きいローン保証料 56441
つなぎ融資の利息はどのくらい?つなぎ融資利息計算 53290
固定、変動、一定期間固定を比較 47757
金利タイプの変更は至難の業 36242
ミックスローンにはデメリットもある!失敗しないための注意点とは? 34237
住宅ローン優遇金利の適用 32873
「固定金利」「変動金利」をミックス 32186
つなぎ融資で不足金をカバー 30214
夫婦で住宅ローン借入枠拡大 29849
リフォームローン一体型住宅ローン 24396
金利1%で700万増える返済額 21565
預金連動型ローンの特徴 20561
親から子ヘローンを引継ぎ可能 19645
リスク減「一定期間固定金利」   17423
住宅ローン金利は変動する 15759
元利均等返済と元金均等返済 15148
総支払額が確定する「固定金利」 14957
どの金利タイプを選ぶ人が多い? 12734
ボーナス返済で返済負担軽減 11962
金利上限付き変動金利タイプとは 11220
不動産会社の提携ローン(斡旋ローン)のローン事務代行手数料はただの無駄コスト 9001
返済期間で大きく変わる返済額 8781
各金利タイプで異なる金利 8515
ペアローンのメリットデメリット 2049
住宅ローン収入合算の種類「連帯債務・連帯保証・ペアローン」の違いとは? 1535
ペアローンを使えば共働き世帯の住宅ローン減税幅が拡大する!? 1388
ペアローンのリスクと注意点。出産、離婚、病気のときにどうするかの対策 1052
収入合算「連帯保証」と「連帯債務」の違い。どちらを選ぶべき? 717
後で後悔しないために住宅ローン申込時の注意点 14536
新築マンション購入から入居まで 14221
売買契約の住宅ローン特約・ローン条項に注意! 12883
住宅ローンを借りるまでの流れ 12074
新居の入居までにやること 10538
売主との「不動産売買契約」 8367
住宅ローンの大きな流れ 8257
物件を決めることからスタート 5971
民間ローンvsフラット35徹底比較 662239
フラット35からフラット35への借り換えはしないと損!現在フラット35借入中の方必見 138385
フラット35団信特約料早見表 85480
フラット35のデメリット 66739
フラット35の審査にかかる時間 66666
フラット35Sはフラット35の金利優遇プラン 42737
フラット35を比較するときの注意点とあまり知られていないフラット35の業界関係者の常識 41772
フラット35徹底比較。SBIモーゲージvs楽天銀行 34453
「フラット35」の審査基準 33397
2015年はフラット35S金利引下げ幅の拡大が注目!狙い目は耐震・省エネ住宅 29363
注目が集まるフラット35のリスクとデメリットを考える 24849
フラット35に団信をつける必要はない!驚きの新事実発見 23451
フラット35の審査の甘さが問題になっている? 20466
フラット35のメリット 15727
フラット35返済困難者への特例 14003
フラット35で借り換えも可能 12779
フラット35の融資割合 12317
フラット35のまとめ情報。2016年以降 12191
フラット35の種類 11890
フラット35って何? 10225
50年長期固定金利の「フラット50」 8603
フラット35は物件が「技術基準」をクリアしないと利用できない 3534
フラット35のミックスプラン「ダブルフラット」を活用して返済額を軽減する方法 2969
住宅ローンの計算方法を知ろう 176501
住宅購入の買い時は何月? 40230
住宅購入予算を決める基準 13712
マンション・戸建の平均価格相場 10818
住宅購入予算を決める条件 8887
住宅ローンはAPRで比較するのが良いというのは本当?APRとは何者? 6888
住宅ローンシミュレーションの注意点。見当違いの試算結果で住宅ローンを選ばないために 2172
税務署の「お尋ね」って何? 15089
「生前贈与」の非課税措置 14839
贈与税非課税枠の活用 11100
長期優良住宅でお得な住宅ローン 7289
住宅購入にかかる税金は? 6804
相続時精算課税制度とは? 5985
住宅ローンと固定資産税 5897
住宅ローンと登録免許税 4736
住宅ローンと不動産取得税 4556
住宅ローン・住宅購入がお得になる税制(減税)まとめ/2016年最新 4025
住宅ローンと都市計画税 3531
住宅ローンに関係する2015年の税制改正はこれだ!住宅購入資金の非課税枠拡大 3153
消費税も大きな負担 3132
2014年住宅関連の税制改正まとめ 2942
住宅購入資金で相続対策が可能?使わなければ損をする!住宅取得等資金に係る贈与税の非課税措置とは 1279
中古住宅購入の住宅ローン減税とすまい給付金の注意点 8978
中古住宅購入のメリットデメリット 3706
中古住宅の住宅ローン選び 1665

当サイト利用者実績のべ数
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※2017年3月時点 自社調べ。運営歴7年
ファイナンシャルプランナー(FP)が運営

住宅ローン人気銀行ピックアップ   2017年3月最新情報

ランキングアイコン1位イオン銀行 住宅ローン
イオン銀行 住宅ローンのウェブサイト画像

変動金利、当初10年固定金利ともにネット銀行トップクラスの低金利。イオンでのお買い物が5年間5%OFFで最大22.5万円の割引に。自己資金は0円でも借り入れ可能。さらに最大300万円までの諸費用ローンありと利便性も高い

●変動金利(保証料、金利優遇込)
0.570%
●当初10年固定金利(保証料、優遇込)
0.590%
●金利以外の主要な負担費用
事務手数料
借入額の2.16%

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ランキングアイコン2位住信SBIネット銀行 住宅ローン
住信SBIネット銀行住宅ローンのウェブサイト画像

がん、心筋梗塞、脳卒中など8つの疾病で就業不能状態になっても、住宅ローン返済が免除される8疾病保障が無料付帯。変動金利、5年、10年当初固定金利も圧倒的な低金利。さらに女性の方には保険料無料でガン診断給付金付き

●変動金利(保証料、金利優遇込)
0.568%
0.497%(自己資金2割)
0.447%(借り換え)
●当初10年固定金利(保証料、優遇込)
0.560%
●金利以外の主要な負担費用
事務手数料
借入額の2.16%
※1
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ランキングアイコン3位じぶん銀行 住宅ローン
じぶん銀行 住宅ローンのウェブサイト画像

じぶん銀行は変動金利が0.497%と業界最低水準の金利を実現。さらにがん50%保障団信が無料付帯、印紙代無料、auユーザーは最長5年毎月500円キャッシュバック。さらに契約まで最短10日と「お得さ」と「使い勝手」で人気急上昇中

●変動金利(保証料、金利優遇込)
0.497%
●当初10年固定金利(保証料、優遇込)
0.500%
●金利以外の主要な負担費用
事務手数料
借入額の2.16%

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注目!住宅ローンピックアップ

注目!ソニー銀行の住宅ローン

  • オリコン満足度ランキングで4年連続1位
  • 自己資金1割以上で業界最低水準の金利
  • 変動金利と固定金利を何度でも切り替え可能
  • 前月の15日前後には次月の金利を発表!金利タイプ切替に有利

●変動金利(保証料、金利優遇込) 0.549%
(新規購入&自己資金1割~の場合)0.499%
●当初10年固定金利(保証料、優遇込) 1.015%
●金利以外の主要な負担費用事務手数料
借入額の2.16%

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住宅ローン借り換えで人気の銀行ピックアップ

借り換えで人気の理由は「様々な不安に対応できる住宅ローン」

  • 事務手数料が他の銀行と比較して数十万円安い。借り換え負担が軽い
  • 家計が苦しいときに繰上返済した期間は元金返済を一旦休止できる
  • 要介護状態でも団信が適用。完済年齢が高齢になる場合に安心
  • 家事代行サービスや病児保育が最大50回分無料で利用ができる
●変動金利(保証料、優遇込) 0.480%
●金利以外の主要な負担費用 54,000円(税込)/安心パック(介護保障・コントロール返済)108,000円(税込)/安心パックW(家事代行・病児保育)162,000円(税込)
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WEB申込・借り換え限定の特別金利プランが人気。金利は業界最低水準! 

  • WEB申込限定借り換えローンは当初10年固定が低金利
  • 大手都市銀行なのに保証料が無料で総返済額が安い
  • WEB申込後に店舗や住宅ローンプラザで相談できるので安心
●変動金利(保証料、優遇込) 0.569%
●当初10年固定金利(保証料、優遇込) 0.550%
●金利以外の主要な負担費用 事務手数料32,400円+借入額の2.16%
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フラット35借入中の方は「フラット35からフラット35への借り換え」もできる!
現在のフラット35金利より0.3%以上高い金利で借りてるなら返済額削減可能!

住宅ローンフラット35で人気の銀行ピックアップ

フラット35で人気の理由は「最低金利+事務手数料の安さ」

  • 事務手数料が他の銀行と比較して数十万円安い
  • 楽天銀行口座を返済口座にすると事務手数料が1.08%
  • 金利はフラット35取扱約340社の中で最低金利
●15年~20年固定金利(保証料、優遇込) 1.010%
→フラット35sなら当初10年間の金利 0.710%
●21年~35年固定金利(保証料、優遇込) 1.120%
→フラット35sなら当初10年間の金利 0.820%
●金利以外の主要な負担費用 事務手数料 借入額の1.404%(楽天銀行口座返済で1.08%)
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住宅ローン人気ランキング   2017年3月最新情報

順位銀行名変動金利
(保証料・優遇込)
当初10年
固定金利
(保証料・優遇込)
事務
手数料
団信料メリット/独自サービス詳細
1位イオン銀行
イオン銀行住宅ローン
0.570%0.590%借入額の2.16%0円・イオンでの買い物5%OFF
・5年間で最大22.5万円分割引可能
詳細
2位住信SBIネット銀行
住信SBIネット銀行住宅ローン
0.568%
頭金2割
0.497%
借換
0.447%
0.560%
借換
0.500%
借入額の2.16%※10円・8疾病保障が無料付帯
・諸費用分も借入可能
・女性限定ガン診断給付金特約無料
詳細
3位じぶん銀行
じぶん銀行住宅ローン
0.497%0.500%借入額の2.16%0円

「がん50%保障団信」が無料付帯
・銀行初!申込みから契約までネット完結
・収入印紙代(2万円前後)が無料

詳細
4位ソニー銀行
ソニー銀行住宅ローン
0.549%
新規+頭金1割
0.499%
1.015%
新規+頭金1割
0.965%
借入額の2.16%0円・固定と変動を何度でも切り替え可能
・オリコン満足度ランキング4年連続No.1
・翌月の金利を半月前に発表
詳細
5位りそな銀行
りそな銀行住宅ローン
※2017年3月適用金利
0.825%

借換
0.569%
1.150%

借換
0.550%
3.24万円(借換
+借入額
の2.16%)
0円

・銀行初!新しいタイプの団体信用生命保険付き住宅ローン「団信革命」
借り換えなら保証料お客様負担0円に
※WEB受付は借りかえローンのみです。

詳細
6位新生銀行
新生銀行住宅ローン
0.480%1.050%10.8万円0円事務手数料が圧倒的に安い
要介護時の返済免除
・リフォーム資金も同金利で借入可能
・事務手数料16.2万円で家事代行、チャイルドケアが最大50回分無料
詳細
7位みずほ銀行
みずほ銀行住宅ローン
0.800%~1.275%
借換
0.800%~1.175%
1.025%~1.500%
借換
1.025%~1.400%
3.24万円0円

・メガバンクの安心
ネットから借り換え申込みでネット銀行並の金利
・来店不要で契約まで可能

詳細
8位カブドットコム証券(銀行代理業)
kabucom
0.580%1.350%借入額の2.16%0円・三菱東京UFJ銀行の低金利
・保証料不要ネット専用住宅ローンを代理販売
詳細
9位楽天銀行
楽天銀行住宅ローン
0.507%~1.157%1.123%~1.773%32.4万円0円

・事務手数料324,000円
審査が通りやすい
・事前審査最短翌日回答

詳細
10位三菱東京UFJ銀行
三菱東京UFJ銀行住宅ローン
0.825%~1.075%1.050%3.24万円0円・メガバンクの安心詳細
11位三井住友銀行
三井住友銀行住宅ローン
0.825%~0.975%1.000%3.24万円0円・メガバンクの安心詳細
12位東京スター銀行
>東京スター銀行住宅ローン
1.550%1.950%

10.8万円

0円・預金した金額分は住宅ローン金利が0%になる詳細

住宅ローンフラット35人気ランキング   2017年3月最新情報

順位銀行名15年~20年金利21年~35年金利事務
手数料
団信料メリット/独自サービス詳細
1位楽天銀行
フラット35
楽天銀行住宅ローン
1.010%1.120%借入額の1.404%約200万円・事務手数料が安い
・楽天銀行口座返済で事務手数料1.08%
詳細
2位ARUHI
フラット35
ARUHI住宅ローン
1.010%1.120%借入額の1.08%約200万円・圧倒的な審査スピード
・本審査は最短3営業日
・フラット35実績No.1
・キャンペーンで事務手数料1.08%
詳細
3位住信SBIネット銀行
フラット35
sbi
1.010%1.120%借入額の2.16%約200万円・事務手数料に0.5%上乗せで「8疾病保障」付帯。3000万円ならたった15万円(税別)
・事前審査結果は3営業日以内に通知
詳細

住宅ローン借り換えメリット スピード診断

現在の毎月の返済額 万円

住宅ローン借り換えメリット診断

このシミュレーションは、住宅ローンを借り換えた際の返済メリットを試算するもので結果を保証するものではありません。正確な借り換えメリットは、各銀行へ相談しましょう。

半年毎ボーナス返済の増額 万円
残りの返済期間
現在の借入金利
  
 

変動金利で借り換えメリットの大きい住宅ローンは?
お得は 借り換えメリットは万円

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顧客満足度No.1の大手都市銀行の借り換え限定特別金利プラン。大手の信頼感とネット銀行並みの低金利

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毎月のご返済額
ボーナス月の返済額
1年間のご返済額
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借り換え手数料
借り換えメリット総額

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大手都銀を大きく上回る低金利を実現。シェアを拡大している住宅ローン。+5万円で要介護対応団信付帯可能

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毎月のご返済額
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ボーナス月の返済額
 11年後 ボーナス月の返済額
1年間のご返済額
 11年後 1年間のご返済額
ご返済総額
借り換え手数料
借り換えメリット総額

全期期間固定金利で一番借り換えメリットの大きい住宅ローンは?
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ボーナス月の返済額
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ご返済総額
借り換え手数料
借り換えメリット総額

 

住宅ローン最新ニュース

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住宅ローン借り換え比較で重視すべきポイント 住宅ローンの借り換え比較で重視すべきポイントというのはどこになるのでしょうか [ ... ]

住宅ローン最新動向レポート

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住宅ローン金利動向 2017年3月レポート 住宅ローンの金利動向・金利推移をまとめた毎月のレポートです。住宅ローンを検討している方は参考にしていただければ幸いです。

    住宅ローンの種類

    住宅ローンの審査

    住宅ローンの達人技

    徹底比較!どっちがお得

    住宅ローンサービス分析

    住宅ローンアンケート調査

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    住宅ローンにも県民性は出てくるのか? 住宅ローン選びにも、地方ごとの特色というのは出てくるのでしょうか?東京の人と北海道 [ ... ]

    教えて住宅ローンQ&A

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    会社経営をしていて借入が1000万円ある場合、住宅ローンの審査は通りにくいのでしょうか? Q.会社経営をしていて、かつその法人で1 [ ... ]

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