住宅ローンを比較分析。人気の住宅ローン選び[PR]

住宅ローンの基礎知識

住宅ローンは、意外と複雑であり、かつ人生で一番大きな買い物なので、中途半端な知識で決めてしまうと後々絶対公開します。住宅ローン・住宅購入を検討している人は、まずは住宅ローンの基礎を学びましょう。 

サブカテゴリ

  • はじめての住宅ローン

    はじめての住宅ローンでは、住宅ローンのリスクやそもそもどんなものなのか?ほかのローンとは何が違うのか?どこで借りられるのか?という初歩の基礎知識を紹介しています。

  • 住宅ローンの種類やサービス

    住宅ローンの種類やサービスでは、実はいろいろな種類や借り方のバリエーションがある住宅ローンの種類について解説しています。借り方一つで、返済額が変わったり、せっかく購入した住宅を手放すハメになったり、おおきな違いが生まれてしまうので、しっかり把握した上で比較検討できるようになりましょう。

  • 住宅ローン申込までの流れ

    住宅ローン申込までの流れでは、住宅ローンを決めて、実際に申し込むにはどうすればいいの?といったご質問に答えられるよう、手順を解説しています。

  • フラット35

    住宅金融支援機構と民間金融機関が手を結んだ住宅ローンがフラット35です。フラット35は長年国が支援する住宅ローンとして、年間融資額約3兆円という最も生活者に選ばれた住宅ローンでした。最近では、各民間金融機関のサービス競争にさらされ存在感が弱くなってきてはいるものの、比較検討の選択肢から外せるものではありません。きっちりフラット35の概要を頭に入れましょう。

  • 住宅ローンの計算方法と相場

    住宅ローンは、返済額を算出するのが非常にわかりにくい商品です。民間金融機関も各サイトごとにシミュレーターを用意して、返済額のシミュレーションを可能にしていますが、どういう仕組み・考え方で計算されるのか?理解して置いた方が、比較検討の際に役に立ちます。

  • 住宅ローンと税金

    住宅ローンとともに、頭に入れておく必要のあるのが、住宅購入にかかる税金です。税金を考えずに返済計画を立ててしまえば、返済が苦しくなってしまうこともあるでしょう。

  • 中古住宅の住宅ローン

    中古住宅の購入を検討する場合に住宅ローンはどうやって選べば良いのでしょうか。このカテゴリでは中古住宅の住宅ローンについて解説します。

フィルタ
タイトル 閲覧数
住宅ローンの厳しい審査 404989
住宅ローンの頭金はいくら必要? 158079
頭金不必要も貯蓄0では買えない 149757
2016年以降の住宅購入は不安多し 86225
私はいくら借りられる? 72273
住宅ローンとは?そもそも何のこと? 67074
はじめて住宅ローンを検討する方が最低限抑えておくべきこと10 62775
住宅ローンの5大リスク 51603
住宅ローン1分でわかる20の質問 45637
住宅ローンを借りられる金融機関は銀行だけではない? 38250
住宅ローン選びのポイントを比較 30081
住宅ローンの頭金(自己資金)の貯め方 29042
住宅ローンを借りるときに保証人は必要?不要? 28400
住宅ローン比較検討の注意点 25767
住宅ローンと銀行が提供する他のローンとの違いとは? 21943
不動産売買契約を解除するときに違約金はあるの? 20301
10年固定金利にだまされるな 503618
住宅ローンの諸費用の見方 239736
事務手数料って何? 126884
住宅ローン「変動金利」の特徴・メリットデメリット・リスク 120060
つなぎ融資の利息はどのくらい?つなぎ融資利息計算 86435
負担の大きいローン保証料 69975
変動金利から固定金利への金利タイプの変更は至難の業 67634
ミックスローンにはデメリットもある!失敗しないための注意点とは? 61554
固定金利・変動金利・一定期間固定金利の特徴比較 60689
住宅ローンの優遇金利・適用金利・基準金利って何? 41632
つなぎ融資・つなぎローンの活用 41173
「変動金利」と「固定金利」を併用するミックスローン 41018
リフォームローン一体型住宅ローン 38962
夫婦で収入合算。住宅ローンの借入額を増額可能 38215
親から子ヘローンを引継ぎ可能 31773
ペアローンのメリットデメリット 31472
預金連動型ローンの特徴 30175
金利が1.0%違うと返済額は600万円も増える!? 29510
不動産会社の提携ローン(斡旋ローン)のローン事務代行手数料はただの無駄コスト 26234
住宅ローン「当初固定金利(一定期間固定金利)」の特徴・メリットデメリット・リスク 25264
金利タイプはみんなどのタイプを選んでいるの? 25039
住宅ローン「全期間固定金利」の特徴・メリットデメリット・リスク 23375
「元利均等返済」と「元金均等返済」を比較 21945
住宅ローン金利が変動する仕組み 21761
金利上限付き変動金利タイプとは 18463
収入合算「連帯保証」と「連帯債務」の違い。どちらを選ぶべき? 18451
繰り上げ返済で返済負担の軽減と金利上昇リスクの回避 16797
住宅ローンの金利を選ぶ際に重要になる「金利タイプ」 15160
住宅ローン収入合算の種類「連帯債務・連帯保証・ペアローン」の違いとは? 14807
返済期間が5年短くなると総返済額は80万円安くなる? 14731
ペアローンを使えば共働き世帯の住宅ローン減税幅が拡大する!? 12998
ペアローンのリスクと注意点。出産、離婚、病気のときにどうするかの対策 12951
後で後悔しないために住宅ローン申込時の注意点 24719
新築マンション購入から入居まで 24469
売買契約の住宅ローン特約・ローン条項に注意! 23389
新居の入居までにやることリスト 22608
住宅ローンを借りるまでの流れ 20295
不動産売買契約にも注意が必要 14375
住宅ローンを借りるまでの大きな流れ 13501
物件を決める段階でも資産性を考える 10472
民間ローンvsフラット35徹底比較 813789
フラット35からフラット35への借り換えはしないと損!現在フラット35借入中の方必見 188031
フラット35に団信をつける必要はない!驚きの新事実発見 160891
フラット35を比較するときの注意点とあまり知られていないフラット35の業界関係者の常識 146199
フラット35の審査にかかる時間 122885
フラット35団信特約料早見表 115516
フラット35のデメリット 110775
フラット35Sはフラット35の金利優遇プラン 55069
「フラット35」の審査基準 47505
フラット35の審査の甘さが問題になっている? 39914
注目が集まるフラット35のリスクとデメリットを考える 38427
2015年はフラット35S金利引下げ幅の拡大が注目!狙い目は耐震・省エネ住宅 34811
フラット35は物件が「技術基準」をクリアしないと利用できない 28930
フラット35のメリット 21446
フラット35の種類 20564
「フラット35子育て支援型」の制度概要、注意点、申込方法など徹底解説 20524
フラット35の融資割合 19483
フラット35って何? 19326
フラット35返済困難者への特例 19262
フラット35のまとめ情報。2016年以降 17378
50年長期固定金利の「フラット50」 16259
フラット35は借り換えが可能 15042
フラット35のミックスプラン「ダブルフラット」を活用して返済額を軽減する方法 11252
住宅ローンの計算方法を知ろう 222577
住宅購入の買い時は何月? 68027
住宅購入予算を決める基準 20210
マンション・戸建の平均価格相場 17227
住宅ローンはAPRで比較するのが良いというのは本当?APRとは何者? 15301
住宅購入予算を決める条件 13870
住宅ローンシミュレーションの注意点。見当違いの試算結果で住宅ローンを選ばないために 9838
税務署の「お尋ね」って何? 23307
生前贈与「住宅取得資金贈与の特例」の活用方法 17912
贈与税非課税枠の活用 17174
長期優良住宅でお得な住宅ローン 14070
住宅購入にかかる税金は? 12216
住宅ローンと固定資産税 11321
住宅ローン・住宅購入がお得になる税制(減税)まとめ/2016年最新 10226
住宅ローンと登録免許税 9255
住宅ローンと不動産取得税 9131
相続時精算課税制度とは? 8059
住宅ローンと都市計画税 7540
住宅購入資金で相続対策が可能?使わなければ損をする!住宅取得等資金に係る贈与税の非課税措置とは 5207
消費税も大きな負担 5057
住宅ローンに関係する2015年の税制改正はこれだ!住宅購入資金の非課税枠拡大 4135
2014年住宅関連の税制改正まとめ 4056
中古住宅購入の住宅ローン減税とすまい給付金の注意点 16152
中古住宅購入のメリットデメリット 10044
中古住宅の住宅ローン選び 3697

当サイト利用者実績のべ数
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ファイナンシャルプランナー(FP)が運営

住宅ローン人気銀行ピックアップ   2024年3月最新情報

ランキングアイコン1位イオン銀行 住宅ローン
イオン銀行 住宅ローンのウェブサイト画像

変動金利、当初10年固定金利ともにネット銀行トップクラスの低金利。イオンでのお買い物が5年間5%OFFで最大22.5万円の割引に。自己資金は0円でも借り入れ可能。さらに最大300万円までの諸費用ローンありと利便性も高い

●変動金利(保証料、金利優遇込)
0.430%
0.430%(借り換え)
●当初10年固定金利(保証料、優遇込)
1.690%
●金利以外の主要な負担費用(税込)
事務手数料
借入額の2.20%

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ランキングアイコン2位住信SBIネット銀行 住宅ローン
住信SBIネット銀行住宅ローンのウェブサイト画像

がん、心筋梗塞、脳卒中など全てのケガ・病気で就業不能状態になると、住宅ローン返済が免除される全疾病保障が無料付帯。変動金利、5年、10年当初固定金利も圧倒的な低金利。

●変動金利(保証料、金利優遇込)
0.320%
0.298%(借り換え)
●当初10年固定金利(保証料、優遇込)
0.948%
●金利以外の主要な負担費用(税込)
事務手数料
借入額の2.20%

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ランキングアイコン3位ソニー銀行 住宅ローン
ソニー銀行 住宅ローンのウェブサイト画像

ソニー銀行は変動金利が0.297%、頭金1割超で0.397%と業界最低水準の金利を実現。さらにオリコン満足度ランキングで4年連続1位を誇りサービスレベルの高さに定評。固定金利と変動金利の切替えが自由に何度も可能でリスク回避

●変動金利(保証料、金利優遇込)
0.297%
0.397%(新規購入&自己資金1割~)
●当初10年固定金利(保証料、優遇込)

●金利以外の主要な負担費用
事務手数料
借入額の2.20%

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注目!住宅ローンピックアップ

注目!ソニー銀行の住宅ローン

  • 自己資金1割以上で業界最低水準の金利
  • がん50%保障特約付団信無料付帯
  • AIによる自動審査で最短60分スピード審査回答
  • 変動金利と固定金利を何度でも切り替え可能
  • 前月の15日前後には次月の金利を発表!金利タイプ切替に有利

●変動金利(保証料、金利優遇込) 0.297%
(新規購入&自己資金1割~の場合)0.397%
●当初10年固定金利(保証料、優遇込)
●金利以外の主要な負担費用事務手数料
借入額の2.20%

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住宅ローン借り換えで人気の銀行ピックアップ

借り換えで人気の理由は「様々な不安に対応できる住宅ローン」

  • 事務手数料が他の銀行と比較して数十万円安い。借り換え負担が軽い
  • 家計が苦しいときに繰上返済した期間は元金返済を一旦休止できる
  • 要介護状態でも団信が適用。完済年齢が高齢になる場合に安心
  • 家事代行サービスや病児保育が最大50回分無料で利用ができる
●変動金利(保証料、優遇込) 0.420%
●金利以外の主要な負担費用 55,000円(税込)/安心パック(介護保障・コントロール返済)110,000円(税込)/安心パックW(家事代行・病児保育)165,000円(税込)/変動金利(半年型)タイプ<変動フォーカス>借入額の2.20%(税込)
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WEB申込・借り換え限定の特別金利プランが人気。金利は業界最低水準! 

  • WEB申込限定借り換えローンは当初10年固定が低金利
  • 大手都市銀行なのに保証料が無料で総返済額が安い
  • WEB申込後に店舗や住宅ローンプラザで相談できるので安心
●変動金利(保証料、優遇込) 0.340%
●当初10年固定金利(保証料、優遇込) 1.585%
●金利以外の主要な負担費用 事務手数料33,000円+借入額の2.20%
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フラット35借入中の方は「フラット35からフラット35への借り換え」もできる!
現在のフラット35金利より0.3%以上高い金利で借りてるなら返済額削減可能!

住宅ローンフラット35で人気の銀行ピックアップ

フラット35で人気の理由は「最低金利+事務手数料の安さ」

  • 事務手数料が他の銀行と比較して数十万円安い
  • 楽天銀行口座を返済口座にすると事務手数料が1.10%
  • 金利はフラット35取扱約340社の中で最低金利
●15年~20年固定金利(保証料、優遇込) 1.160%
→フラット35sなら当初10年間の金利 0.860%
●21年~35年固定金利(保証料、優遇込) 1.640%
→フラット35sなら当初10年間の金利 1.340%
●金利以外の主要な負担費用 事務手数料 借入額の1.43%(楽天銀行口座返済で1.10%)
商品詳細、口コミを見る
 

住宅ローン人気ランキング   2024年3月最新情報

順位銀行名変動金利
(保証料・優遇込)
当初10年
固定金利
(保証料・優遇込)
事務
手数料
(税込)
団信料メリット/独自サービス詳細
1位イオン銀行
イオン銀行住宅ローン
0.430%1.690%借入額の2.20%0円・イオンでの買い物5%OFF
・5年間で最大22.5万円分割引可能
詳細
2位住信SBIネット銀行
住信SBIネット銀行住宅ローン
0.320%
借換
0.298%
0.948%
借換
借入額の2.20%※10円・全疾病保障が無料付帯
・諸費用分も借入可能(金利0.05%上乗)
詳細
3位ソニー銀行
ソニー銀行住宅ローン
0.297%
新規+頭金1割
0.397%

新規+頭金1割
借入額の2.20%0円・固定と変動を何度でも切り替え可能
・がん50%保障特約付団信無料付帯
・翌月の金利を半月前に発表
・AIによる自動審査で最短60分スピード審査回答
詳細
4位りそな銀行
りそな銀行住宅ローン
※2024年3月適用金利
0.540%

借換
0.340%
1.840%

借換
1.585%
3.3万円(借換
+借入額
の2.20%)
0円

・銀行初!新しいタイプの団体信用生命保険付き住宅ローン「団信革命」
借り換えなら保証料お客様負担0円に
※WEB受付は借りかえローンのみです。

詳細
56位東京スター銀行
>東京スター銀行住宅ローン
0.750%~1.250%1.700%~2.200%

借入額の2.20%

0円

・入院保険が無料付帯
・普通預金金利優遇

詳細
6位SBI新生銀行
SBI新生銀行住宅ローン
0.420%-

借入額の2.20%

0円・リフォーム資金も同金利で借入可能詳細
7位カブドットコム証券(銀行代理業)
kabucom
借入額の2.20%0円・三菱UFJ銀行の低金利
・保証料不要ネット専用住宅ローンを代理販売
詳細
8位みずほ銀行
みずほ銀行住宅ローン
0.575%~0.875%
借換
0.575%~0.875%
1.600%~1.900%
借換
1.600%~1.900%
3.3万円0円

・メガバンクの安心
ネットから借り換え申込みでネット銀行並の金利
・来店不要で契約まで可能

詳細
9位楽天銀行
楽天銀行住宅ローン
0.556%~1.206%1.734%~2.384%33万円0円

・事務手数料330,000円
審査が通りやすい
・事前審査最短翌日回答
全疾病保障無料付帯

詳細
10位三菱UFJ銀行
三菱UFJ銀行住宅ローン
0.345%~0.475%3.3万円0円・メガバンクの安心詳細
11位三井住友銀行
三井住友銀行住宅ローン
0.675%~0.925%1.340%3.3万円0円・メガバンクの安心詳細

住宅ローンフラット35人気ランキング   2024年3月最新情報

順位銀行名15年~20年金利21年~35年金利事務
手数料
(税込)
団信料メリット/独自サービス詳細
1位住信SBIネット銀行
フラット35(買取型)
sbi
1.160%1.640%借入額の1.10%約200万円

・事務手数料1.10%
・事務手数料に0.5%上乗せで「全疾病保障」付帯。3000万円ならたった15万円(税別)

・事前審査結果は3営業日以内に通知

詳細
2位楽天銀行
フラット35
楽天銀行住宅ローン
1.160%1.640%借入額の1.43%約200万円・事務手数料が安い
・楽天銀行口座返済で事務手数料1.10%
詳細
3位ARUHI
フラット35
ARUHI住宅ローン
1.160%1.640%借入額の2.20%約200万円・圧倒的な審査スピード
・本審査は最短3営業日
詳細

住宅ローン最新ニュース

住宅ローン最新動向レポート

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住宅ローン金利動向 2019年9月レポート 住宅ローンの金利動向・金利推移をまとめた毎月のレポートです。住宅ローンを検討している方は参考にしていただければ幸いです。

    住宅ローンの種類

    住宅ローンの審査

    住宅ローンの達人技

    徹底比較!どっちがお得

    住宅ローンアンケート調査

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    住宅ローンにも県民性は出てくるのか? 住宅ローン選びにも、地方ごとの特色というのは出てくるのでしょうか?東京の人と北海道 [ ... ]

    教えて住宅ローンQ&A

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    会社経営をしていて借入が1000万円ある場合、住宅ローンの審査は通りにくいのでしょうか? Q.会社経営をしていて、かつその法人で1 [ ... ]

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